Stratégie Profits25

Stratégie Profits25

Quelle stratégie adopter sur Profits25 ?

Avant d’aller plus loin, il me semble utile de rappeler qu’on peut trouver autant de manières de placer son argent que de personnes : autrement dit, la stratégie d’investissement idéale et universelle n’existe pas ! Ne vous attendez pas à ce que je vous sorte une recette miracle, puisque même un grand nom de la finance n’y parviendrait pas…

En réalité, un bon investissement dépend de plusieurs paramètres.

Il y a bien sûr vos impératifs de rentrées d’argent, votre situation professionnelle et vos éventuelles économies, car malheureusement, on ne vit pas d’amour et d’eau fraîche… Mais il y a aussi et surtout votre personnalité ! À capacités financières égales, je ne recommanderais pas la même méthode à un(e) prudent(e) qu’à un(e) joueur(se). Tout est question de sensibilité personnelle.

J’ai pris chacun de ces aspects en considération, ce qui m’a permis de dégager sept catégories de stratégies d’investissement. Je n’ai pas la prétention de couvrir l’exhaustivité de toutes les situations et aspirations, mais ces sept-là recensent les comportements les plus classiques : sécurité, rentabilité maximale, pérennisation avec rentrées régulières…

Je vous en donne la liste ci-dessous. Par la suite, chacune d’elles sera décrite plus longuement et illustrée par un exemple. Pour finir, je les comparerai entre elles.

  Stratégie de la prudence.
  Stratégie du « compromis plutôt prudent »: investissement à taux constant 25%.
  Stratégie du « compromis moyen »: investissement à taux constant 50%.
  Stratégie du « compromis plutôt rentable »: investissement à taux constant 75%.
  Stratégie de la rentabilité maximale : investissement à taux constant 100%.
  Stratégie de la rentrée mensuelle d’argent.
  Stratégie du nombre constant de parts actives.

À la première grande mise à jour de l’article, une nouvelle stratégie est venue se greffer à l’inventaire, mais je ne peux la ranger aux côtés des 7 premières, puisqu’elle est effectuée avec des conditions différentes (2 coupons de départ au lieu de 40 par exemple), donc les résultats sont non comparables.

Il s’agit d’une stratégie que je baptiserai : « stratégie de la prudence avec mise de départ minimale« .Elle sera étudiée après les 7 mentionnées ci-dessus.

Investissement à taux constant? Késako?

Cela signifie que chaque semaine, vous réinvestissez un pourcentage fixe de vos gains dans l’achat de nouvelles parts; ce qui reste sur votre compte virtuel de Profits25, vous le transférez sur votre carte de retrait PFS MasterCard (à commander sur l’espace membres du site) ou votre portefeuille électronique préféré !

 On en arrive au cœur du sujet avec la prochaine partie qui décrit sur un exemple chacune de ces méthodes, tableaux d’amortissement à l’appui.

 

7 stratégies Profits25 classiques avec exemples.

Je vous explique la base commune que j’ai choisie pour les 7 tests de stratégie.

Pour tous les tableaux qui suivent :

 Je fais l’hypothèse que vous démarrez avec 40 coupons publicitaires, soit un capital de départ de 1000 €.

 Le taux d’intérêt hebdomadaire de chaque part varie généralement entre 2,10 et 2,20€. Dans le programme informatique qui m’a généré les tableaux, je me suis donc arrangé pour obtenir une rémunération prise au hasard entre 2,10 et 2,20€, et qui peut changer aléatoirement d’une semaine à l’autre. Autrement dit, ça colle à la réalité ! (vous comprendrez que ça donne une simulation plus réaliste que de les fixer tous à 2,15€ par exemple  )

 J’ai effectué ces tableaux pour 35 semaines (ça correspond au nombre de semaines d’observation de la stratégie Nobs= 35 écrit en bleu pour chaque tableau). Au cours des 16 ou 17 semaines suivantes, vous arrêtez tout investissement, et vous ne faites plus que récupérer l’argent restant à générer sans vous poser de question. Ceci rend l’aventure sur Profits25 longue de 35 + 17 = 52 semaines, soit 1 an environ au total.

J’ai trouvé intéressant de faire en sorte que le durée de l’expérience soit de 1 an, car cela permet de prendre la pleine conscience de l’écart colossal avec le rendement de nos plans d’épargne classiques, par exemple notre célèbre livret A… Et même dans le cas où on est prudent, et même sans parrainage…

  Je suppose que vous retirez vos gains sur la carte PFS MasterCard mise à disposition sur l’espace membres (pour information, vous n’avez le droit d’utiliser que la MasterCard de Profits25).

Commander cette carte pour 15€ est d’après moi la première chose à faire, quand on désire utiliser ce mode de retrait des gains. Dès que le solde virtuel de Profits25 est assez élevé pour vous le permettre, vous la payez. C’est donc cette action que j’effectue en premier dans mon algorithme de génération de tableaux d’amortissement, elle est prioritaire par rapport au réinvestissement de nouvelles parts. Vous pourrez remarquer un nPFS = n si la carte a été payée au cours de la semaine n, dans la colonne « Semaine » la plus à gauche.
Dans cette simulation, je tiens compte des frais occasionnés par le retrait via une carte PFS MasterCard (2% du montant brut, dont 2€ incompressibles quel que soit le montant). On constate ici que les petits retraits sont pénalisés (si vous retirez 25€, vous en avez pour 8% de frais !). Par conséquent, lorsque la phase d’observation de la stratégie est terminée (pour les semaines dont le numéro est plus grand que Nobs = 35, dit autrement), je décide de ne retirer l’argent que toutes les deux semaines si la somme brute disponible est inférieure à 100€ (au besoin, j’attends une semaine de plus pour qu’elle franchisse la barre des 100€).

 Je suppose que vous ne recourez pas au parrainage pour booster vos gains.

 Je vous montrerai plus tard dans l’article à quel point le parrainage a un impact positif, même s’il y a peu de filleuls et peu de parts pour chacun d’eux.

Si vous souhaitez voir ce qui se passe avec simplement 100€ (par exemple), il suffit d’adapter les tableaux. Et n’hésitez pas à me solliciter si besoin. 

Petite explication sur la légende des tableaux :

 La colonne « Semaine » correspond au nombre de semaines écoulées.
 La colonne « Intérêts de la semaine » correspond à la somme des rémunérations de chacune des parts actives cette semaine.
 La colonne « Parrainage » correspond aux commissions de parrainage perçues cette semaine.
 La colonne « Recettes » est donnée par la formule : Recettes = Parrainage+ Intérêts de la semaine+ Solde virtuel de la semaine précédente.
 La colonne « Somme retirée sur votre MasterCard » correspond à la somme dont on demande le retrait sur Profits25, pour que cela parvienne sur votre MasterCard.
 La colonne « Montant net perçu sur la MasterCard » est calculée à partir de la colonne « Somme retirée sur votre MasterCard » en appliquant les frais réglementaires. 
 La colonne « Solde virtuel » correspond à ce qui reste en caisse chaque semaine, après que vous avez réinvesti et/ou transférez de l’argent sur votre compte bancaire personnel.
 Les termes n, Qn, Cn, Rn, Vn, etc. sont des noms de remplacement pour raccourcir l’écriture… Au pire, ne vous en préoccupez pas à ce point de votre lecture, ce sont des références à un document PDF dont je vous parlerai plus tard. 
 J’ai fait ressortir en jaune la ligne à partir de laquelle la somme des retraits virés sur votre compte dépasse le capital initial de 1000 €.

 Petite astuce : si les tableaux vous semblent trop petits, vous pouvez les enregistrer sur votre ordinateur par clic droit, et vous les aurez en taille réelle.

1/ Stratégie de la prudence.

Chaque semaine, vous transférez l’intégralité des gains perçus de votre compte virtuel vers votre carte PFS MasterCard. Vous accumulez semaine après semaine, jusqu’à restitution de votre capital de départ. Vous réinvestirez alors l’argent restant à générer dans l’achat de nouvelles parts, et cela jusqu’à la 35ème semaine.

Mon avis sur cette stratégie À adopter si vous êtes d’un tempérament prudent et/ou que vous avez besoin de récupérer votre argent rapidement.

Dans tous les cas, la stratégie de la prudence ne sera JAMAIS un mauvais choix, car en un an, vous aboutissez à un retour sur investissement de 90%. Et au bout de 13 semaines seulement, vous êtesquoi qu’il arrive en situation de bénéfice!

Je trouve ça pas mal du tout pour une méthode dite « prudente »… 

2/ Stratégie du « compromis plutôt prudent » : investissement à taux constant 25%.

Chaque semaine, vous répartissez vos gains comme ceci :

• 25% pour l’achat de nouvelles parts.
• 75% récupérés dans votre poche.

Mon avis sur cette stratégie À adopter si vous ne souhaitez pas trop miser sur le réinvestissement. Personnellement, je ne suis pas très adepte de cette stratégie, car autant opter pour la première si on privilégie la sécurité.

D’autant plus qu’on a pas toujours de quoi ne réinvestir que le quart de ses gains (même avec 1000€ de départ, on réinvestit un seul coupon comme vous le voyez dans le tableau)

3/ Stratégie du « compromis moyen »: investissement à taux constant 50%.

Chaque semaine, vous répartissez vos gains comme ceci:

• 50% pour l’achat de nouvelles parts.
• 50% récupérés dans votre poche.

Mon avis sur cette stratégie Voici une stratégie que je pourrais également baptiser stratégie du fifty/ fifty.C’est le mode de fonctionnement idéal si vous aimez l’équilibre parfait.:-)

4/ Stratégie du « compromis plutôt rentable »: investissement à taux constant 75%.

Chaque semaine, vous répartissez vos gains comme ceci :

• 75% pour l’achat de nouvelles parts.
• 25% récupérés dans votre poche.

Mon avis sur cette stratégie Idéale si vous êtes quelqu’un de joueur, mais que vous appréciez le plaisir et le soulagement indéniables qu’il y a à « palper » le vrai fric dégringolant sur votre compte bancaire chaque semaine. 

Sachez que les bénéfices commencent à devenir ici très très intéressants, 1746€ de bénéfice net, autrement dit vous avez récupéré presque 2 fois votre mise de départ en un an.

5/ Stratégie de la rentabilité maximale : investissement à taux constant 100%.

Chaque semaine, vous réinvestissez l’intégralité de vos gains dans l’achat de nouvelles parts. Vous répétez cette opération sur 35 semaines, puis sur les 17 suivantes, vous récupérez tout sur votre compte bancaire réel, au fur et à mesure.

Mon avis sur cette stratégie À adopter si et seulement si l’une de ces trois hypothèses est vraie dans votre cas :

 Vous n’avez pas besoin d’argent immédiatement
 Votre mise de départ est raisonnable (n’allez pas m’acheter pour 10.000€ de parts et les laisser faire des petits ad vitam aeternam, enfin après vous faites ce que vous voulez…)
 Vous êtes téméraire et vous assumez de tout perdre avant même d’avoir commencé à percevoir les premières rentes sur votre carte PFS MasterCard. Profits25 n’est pas un livret d’épargne, avec tous les avantages et inconvénients que cela comporte…

Si vous pensez pouvoir assumer, alors foncez !  Comme le prouve le tableau ci-dessus, votre patience et votre courage/témérité seront amplement récompensés… 4138€ de bénéfice net pour 1000€ de départ, soit une mise de départ plus que quadruplée en un an !

6/ Stratégie de la rentrée mensuelle d’argent.

Les trois premières semaines, vous réinvestissez la totalité de vos gains dans l’achat de nouvelles parts. À la quatrième, vous transférez tout sur votre carte de retrait PFS.

Puis vous répétez ce cycle indéfiniment, jusqu’à la 35ème semaine, au cours de laquelle vous stoppez tout, pour commencer à récupérer l’argent restant à générer.

Mon avis sur cette stratégie Je trouve cette méthode très intéressante, car elle est à la fois sécurisante et rentable. En effet, 3 semaines peuvent suffire à bien faire travailler l’argent des coupons. Et puis cela donne une rentrée régulière sur votre compte, un peu comme un salaire… (puisque la fréquence est quadri hebdomadaire.  )

Enfin, force est de constater que pour 1000€ au départ et sur un an, elle s’avère légèrement plus rentable que la stratégie 4 : retour sur investissement de 190% contre 165%, soit environ 250€ de plus sur l’année.

Je la compare à la stratégie 4, car on aurait pu se demander si sur 4 semaines, investir 75%, 75%, 75%, 75% était plus ou moins rentable que d’investir 100%, 100%, 100%, puis 0%. (Sommez les taux d’investissement, vous trouverez 75+75+75+75 = 300 = 100+100+100+0)

Nous avons donc notre réponse, et j’en parviens à cette conclusion : d’après l’exemple donné, il vaut mieux retirer tout l’argent disponible une semaine sur 4, plutôt que 25% de l’argent disponible chaque semaine.

7/ Stratégie du nombre constant de parts actives.

Vous avez 40 parts au départ. Vous vous fixez comme objectif d’atteindre le double, c’est-à-dire 80, et demaintenir ce nombre de parts actives invariable.

Au début, c’est facile, vous réinvestissez tout dans l’achat de coupons sans vous poser de questions. Une fois votre but atteint, il s’agit de maintenir les flux entrant et sortant « égaux »: il faut racheter autant de parts qu’il y en a sortant du système, autrement dit anticiper.

Pour mieux vous représenter ce que je veux dire, imaginez-vous une baignoire remplie d’eau : la quantité d’eau versée à un instant T s’échappe brusquement après T+17 semaines de présence. Ainsi, même si la baignoire vous semble remplie à votre convenance, méfiez-vous et prévoyez le coup ! 

C’est ce que j’ai fait pour les semaines 15, 16 et 17 (lignes repassées en bleu). J’ai volontairement dépassé le nombre de parts désiré (80) car je savais très bien que mes 40 coupons de départ allaient subitement disparaître peu après. Du coup, une fois ces 40 coupons perdus, je suis redescendu à 68 coupons, et il m’a fallu peu de temps pour revenir au nombre de 80.

Puis à partir de la 35ème semaine, vous vous mettez à tout récupérer (vous connaissez la chanson)

Mon avis sur cette stratégie Pour être honnête, c’est la lecture de certains sites/blogs parlant de Profits25 qui m’a inspiré l’idée de cette septième et dernière stratégie. Il semblerait que ce nombre de parts fixe soit une méthode assez classique… Donc j’ai voulu la faire figurer dans ce recueil, car cela pourrait en intéresser plus d’un(e).

À mon humble avis, elle n’est pas si fantastique, après résultats de cette simulation… Le rendement est intéressant, voire très intéressant, mais ne se démarque pas franchement de la stratégie 6, par exemple.

Et une chose est sûre : sa mise en œuvre est compliquée… je l’ai constaté quand il a fallu simuler, c’est cette méthode qui m’a demandé le plus de travail. Ça me paraît fastidieux de surveiller le nombre de coupons actifs, combler les pertes survenant au bout de 17 semaines…

Et dans le fond, on s’en fout d’avoir X coupons actifs en permanence, non ? Personnellement, c’est ce qui rentre concrètement sur ma carte de retrait qui m’importe! 

 

Comparatif de toutes les stratégies Profits25.

Voici un tableau récapitulatif de tout cela. J’ai fait ressortir, pour chaque colonne :

• En rouge, la(les) stratégie(s) la(les) plus mauvaise(s) par rapport aux autres.
• En vert, la(les) meilleure(s) stratégie(s) par rapport aux autres.

Je pense que cela vous permettra d’affiner votre propre opinion, en plus de mes différents avis ci-dessus.

N’hésitez pas si vous avez des questions sur ce tableau. 

L’impact très positif du parrainage.

Je vous rappelle que tous les résultats affichés précédemment ont été obtenus en supposant que vous étiez en mode « solo », sans l’intervention des commissions de parrainage.

Comme vous pouvez le voir, les résultats sont déjà très intéressants ! Mais parrainer vous permettra de booster vos bénéfices de façon importante, je vais vous le montrer. 

Pour mettre en évidence l’intérêt financier du parrainage, je vais imaginer des filleuls fictifs et faire des spéculations sur leur comportement. Voici le scénario que je mets en place :

• Vous trouvez un nouveau filleul tous les quinze jours.
• Celui-ci n’achète que deux coupons publicitaires au moment de son inscription. Et toutes les 7 semaines, il en achète trois nouveaux au maximum.
• Il ne parraine personne à son tour.

Certes vous parrainez, mais votre prospection ne rencontre pas un succès massif (deux filleuls par mois seulement), et chacun des filleuls se montre plutôt prudent dans l’achat des parts qui vous génèrent ces fameuses commissions. Et enfin, je fais l’hypothèse que vous n’avez pas de petits filleuls, seulement des filleuls « directs ».

Ce scénario est volontairement pessimiste, car je n’ai pas envie que vous soyez déçu lors de votre prospection.

Pourtant, malgré ce parrainage aux prétentions modestes, vous obtenez une réelle plus-value, comme en attestent les tableaux ci-dessous.

Le deuxième tableau vous démontre que pour le scénario de parrainage imaginé, alors pour chacune des stratégies, vous multipliez vos bénéfices nets de 1,3 à 2,5.

CONCLUSION : même dans la stratégie la moins avantageuse, parrainer dans ces conditions vous permet d’augmenter votre bénéfice net de 30% sur un an !

 

Une stratégie Profits25 à part entière: Prudence avec mise de départ minimale (50€).

Depuis la première édition de cet article, j’ai pensé à ceux que cela pourrait impressionner/décourager/blaser/ »ce que vous voulez » de lire qu’on part avec 1000€ d’office dans toutes les simulations. Certes, je vous ai dit plus haut que les tableaux d’amortissement pouvaient être adaptés en divisant « ce qu’il faut ». Cependant, c’est loin d’être inutile que de détailler aussi la marche à suivre pour ceux qui, soit par crainte, soit par manque d’aisance avec le fonctionnement du site, soit par prudence, soit par manque de moyens, voire un peu de tout ça, ne veulent sortir que le minimum de leur poche sur Profits25. Ce minimum est imposé à 50€ par la compagnie, c’est-à-dire deux coupons publicitaires.

C’est d’ailleurs votre droit le plus strict si vous vous reconnaissez dans ce cas de figure, et bon nombre sont comme vous ! Je n’ai aucune idée des statistiques, mais les adhérents commencent bien plus souvent avec un nombre de parts inférieur à 10 plutôt que supérieur à 40…

Bref, ici vous ne démarrez plus avec 1000€, mais avec 50.

Je suppose également que le nombre de semaines d’observation de cette stratégie est égal à Nobs = 35+52 = 87. Avec les 17 semaines restantes consacrées à l’expiration des parts, on arrive à un total de 104 semaines, soit environ 2 ans. Autrement dit, j’ai rallongé d’une année la durée de la simulation par rapport aux sept premières stratégies Profits25. La raison ? Cette stratégie est destinée à un prudent, et elle démarre avec une très faible mise, il faut donc du temps pour en observer les bénéfices.

Cette stratégie se différencie de la stratégie 1 : avant de retirer la totalité de votre mise initiale, vous êtes obligé de réinvestir au moins quatre coupons.

Sinon, il ne restera plus suffisamment de fonds à générer pour pouvoir réinvestir, et la stratégie « mourra » d’elle-même (en gros, il n’y aura plus d’argent à faire travailler, et cela bien avant d’avoir atteint le nombre de semaines Nobs, et c’est tout de même dommage).

Pour vous en convaincre : deux coupons publicitaires génèrent 70€ en 17 semaines environ. Ça, c’est côté revenus. Côté dépenses, il y a le prix de commande d’une MasterCard, plus les deux coupons à amortir, soit 15+50€. Et n’oubliez pas les frais de retrait : il faut retirer non pas 50€, mais 52€ et cela d’un seul coup, pour financer complètement vos deux coupons initiaux. Il y a donc 15+50+2 = 67€ au total à compenser, et clairement, on voit que vos 70€ suffiront, OK, mais il ne restera plus que 3€ à l’issue de la restitution du capital, c’est-à-dire plus aucune marge d’investissement. Il vous faut donc réinvestir un ou plusieurs coupon(s) avant de retirer vos 52€. L’expérience prouve qu’il faut impérativement en acheter 4 par réinvestissement, sinon la stratégie s’épuise d’elle-même.

Vous voyez là l’intérêt de traiter le cas particulier de 50€ : en effet, la stratégie 1 (qui vous conseille de retirer progressivement la totalité du capital initial avant tout premier réinvestissement dans des coupons) est manifestement inapplicable telle quelle sur des mises de fond trop petites!

Je résume les actions à effectuer dans l’ordre :

 Acheter les deux premiers coupons publicitaires de base.

 Commander la carte PFS MasterCard dès que le solde du compte virtuel est supérieur à 15€.

 Réinvestir un, puis deux, puis trois, puis quatre coupons, dès que c’est possible à chaque fois.

 Laisser le solde monter jusqu’à au moins 52€, puis retirer tout cet argent : la mise initiale est restituée de façon exacte (52€ brut – 2€ frais = vos 50€ de départ).

 À ce stade, vous êtes en situation de bénéfice quoiqu’il advienne, et vous appliquez la stratégie d’investissement à taux 100% jusqu’à atteindre la 87ème semaine.

 Au cours des 17 dernières semaines, vous laissez vos coupons générer leurs profits, petit à petit, jusqu’à expiration. Les montants de retraits étant faibles (inférieurs à 100€), vous virez tous les quinze jours et non toutes les semaines, afin de limiter les impacts des frais de transferts sur votre MasterCard. 

Quelques mots pour la compréhension de ce tableau d’amortissement : D’après le tableau ci-dessus, vous êtes capables de commander votre carte PFS MasterCard à partir de la 4ème semaine seulement (eh oui, c’est largement plus lent par rapport aux 1000€ de départ qui nous permettaient d’acheter cette carte et même de réinvestir des coupons, dès la première semaine).

Vous vous mettez ensuite en quête d’acheter vos 4 prochains coupons (cellules colorées en rouge), ce qui vous donnera l’élan nécessaire pour ces deux souhaits : retirer votre mise de fond initiale assez rapidement ET faire perdurer la stratégie sans « extinction » de celle-ci (l’extinction serait due à un manque d’argent à générer comme déjà décrit plus haut).

C’est à la semaine 27 que vous sortez vos 52€ bruts de la caisse de Profits25.

Ensuite, vous vous empressez de tout réinvestir les semaines suivantes, car vous êtes enfin « sauvé(e) », aucun risque que vous perdiez quoi que ce soit à ce stade, il n’y a que du bénef’.

À partir de la semaine 87, vous vous mettez à retirer les sommes engrangées pendant les 60 dernières semaines. Vous parviendrez à un bénéfice net de 367€.

Mon avis sur cette stratégie Elle demande énormément de patience, mais elle a le mérite d’être rentable à l’arrivée… votre mise de fonds est multipliée par un peu plus de 7 en deux ans, rendez-vous compte ! Plutôt pas mal pour une méthode que je conseillerais à quelqu’un qui serait tout sauf tête brûlée et dépensier.

Le pire qui pourrait vous arriver, ce serait de perdre 50€, et encore, seulement si le drame survient avant la semaine 28. (J’entends par drame la fermeture du site, l’effondrement de la société derrière, ou encore un tsunami sur la banque maltaise de Profits25…)

Je pense que le jeu en vaut la chandelle, d’ailleurs tout cela a été obtenu sans parrainage.

 

Variabilité des chiffres affichés.

Les montants qui figurent dans tous ces tableaux ne sont pas à prendre pour « argent comptant », si j’ose dire, ce n’est pas ce que vous obtiendrez avec certitude ! Je veux dire par là qu’il faut que vous gardiez à l’esprit qu’il y a une petite part d’aléatoire, étant donné que le prix de la rémunération d’un coupon varie entre 2,1€ et 2,2€, et cela n’est connu que le jour J (ou plutôt le vendredi V). C’est ce qui se passe dans la vraie vie, et que j’ai reproduit dans mon algorithme.

Il est très peu probable d’avoir un taux à 2,1€ toutes les semaines pendant la durée de la simulation. Idem pour 2,2€. Mais ça reste du domaine du possible, et entre la plus petite valeur et la plus grande, il peut y avoir des répercussions : multiplié par 40 coupons, un petit écart de 10 centimes se transforme en 4€… ce n’est déjà plus si négligeable, n’est-ce pas ? 4€ peuvent faire la différence sur le nombre de coupons réinvestis pour une semaine donnée. Et s’il y a un coupon de plus ou de moins réinvesti, toutes choses étant égales par ailleurs (mise de départ, stratégie appliquée, etc.), alors ça fait effet « boule de neige », et ces petits centimes perdus ou gagnés de ci de là finissent par occasionner une différence à l’arrivée qui est loin d’être ridicule.

J’ai analysé ce phénomène de variabilité sur la stratégie 5 : investissement de 1000€ à taux maximal sur 35 semaines, sans commissions de parrainage.

J’ai exécuté ma simu 50 fois afin d’avoir un échantillon assez gros pour faire des statistiques. Et j’ai bel et bien obtenu des différences sur le bénéfice net final.

Lors de la présentation de la stratégie 5, j’avais obtenu un bénéfice net de 4138€, rappelez-vous.

Et bien on voit que sur ces 50 tentatives, le bénéfice net minimum enregistré est de 4109€, et le maximum est de 4188€, soit 79€ d’écart. La moyenne est de 4150,4€ et l’écart-type est de 19,6€. L’écart-type correspond à la moyenne des écarts observés par rapport à cette moyenne de 4150,4€ (autrement dit, pour le calculer, je reprends la valeur obtenue pour l’essai 1 (4167€), je calcule l’écart avec 4150,4€, puis idem pour l’essai 2, jusqu’à l’essai 50, et enfin je calcule la moyenne de ces 50 écarts : telle est la définition de l’écart-type).

Les fluctuations des bénéfices net d’une stratégie sont loin d’être microscopiques (de l’ordre du centime), mais pour autant, elles restent faibles comparées au bénéfice total.

En effet, on s’aperçoit que même entre les deux extrêmes relevés, il n’y a que 79€, ça reste plutôt dérisoire comparé à cette moyenne de 4150,4€, ça n’en représente que 2% à peine.

Conclusion : La bonne nouvelle à retenir de cette analyse, c’est donc que le phénomène de variabilité n’est pas assez important pour « parasiter » la pertinence de la comparaison des stratégies entre elles.

Conclusion.

Avec un peu de patience, vous serez certainement très satisfaits de Profits25. Comme le dit le proverbe, « le temps, c’est de l’argent » ! Ici on pourrait dire que les clics de souris sont aussi de l’argent. 

J’espère que cet article vous a intéressé et vous a appris des choses. Si ce n’était pas déjà le cas, peut-être que cela vous aura décidé à franchir le pas pour participer à cette belle opportunité.

Dans ce cas :